Что должно прийти?
Оплаты клиентов, авансы, возвраты и другие поступления, на которые бизнес рассчитывает в конкретный период.
Движение денежных средств / ДДС
ДДС для бизнеса — контролируйте деньги до кассового разрыва
FinanceGrid собирает поступления, выплаты и будущие обязательства в одном отчёте. Собственник видит не только остаток сегодня, но и периоды, в которых нужно принять решение по деньгам.
Вопрос собственника
Хватит ли денег на обязательные платежи до следующего поступления?
ПоступленияВыплатыРешение
Коротко о главном
ДДС показывает не только остаток, но и будущее денег
ДДС — отчёт о движении денежных средств. Он связывает фактические и будущие поступления с выплатами, чтобы заранее увидеть нагрузку на деньги, оценить остаток на дату и выбрать следующий шаг.
ДДС в FinanceGrid
Видите движение денег от общего остатка до конкретного платежа
В отчёте ДДС собраны поступления, выплаты, чистый поток и остаток по периодам. В FinanceGrid можно перейти от общей картины к статье, проекту, клиенту, подразделению или юридическому лицу.
Общий отчёт ДДСОстаток, чистый поток и план движения денег по месяцам
Как вести
Как вести ДДС: сначала вопросы собственника, затем таблица
Что обязательно заплатить?
Зарплата, налоги, поставщики, аренда, кредиты и другие обязательства, которые нельзя перенести без последствий.
Где возникает риск?
В периоде, когда выплаты наступают раньше поступлений или деньги уже вложены в запасы, проекты и развитие.
Структура БДДС
Куда отнести каждый платёж
Операционная деятельность
Деньги, связанные с ежедневной работой бизнеса: продаём, получаем оплату, производим, покупаем и оплачиваем обязательства.
- Оплаты клиентов и авансы
- Закупки и поставщики
- Зарплата и взносы
- Аренда, подрядчики и сервисы
- Налоги и обязательные платежи
Как понять: Платёж нужен для текущей работы компании и выполнения обязательств перед клиентами или командой.
Инвестиционная деятельность
Деньги, которые бизнес вкладывает в активы и развитие с горизонтом дольше одного операционного цикла.
- Оборудование и техника
- Развитие продукта
- Открытие новых направлений
- Покупка и продажа долгосрочных активов
Как понять: Платёж создаёт или меняет возможности бизнеса на будущее, а не обслуживает текущую операцию.
Финансовая деятельность
Деньги от собственника или кредиторов и выплаты тем, кто финансирует бизнес.
- Кредиты и займы
- Погашение долга и проценты
- Вклад собственника
- Дивиденды и вывод денег
Как понять: Платёж объясняет, откуда привлечены деньги и как бизнес выполняет обязательства перед финансирующими сторонами.
Расшифровка операционной деятельностиОт поступлений и выручки до налогов, закупок и фонда оплаты труда
Мультивалютный ДДС
ДДС в разных валютах — в одном управленческом отчёте
Если бизнес получает оплату или платит поставщикам в разных валютах, ДДС нельзя сводить в одну непонятную сумму. FinanceGrid помогает видеть остатки, будущие платежи и итог отдельно по каждой рабочей валюте.
Отдельно по валютам
Рубли, доллары, евро и другие рабочие валюты не теряются внутри одной таблицы.
Будущие обязательства
Заранее видно, в какой валюте нужно закрыть платёж и когда ожидается поступление.
Общий контур
Можно сохранить детали по валютам и одновременно держать в фокусе общую денежную картину бизнеса.
Как читать ДДС
Смотрите, на что уходят деньги и где возникает нехватка
В FinanceGrid каждый платёж можно разложить по статье и важным для бизнеса разрезам. Это превращает остаток на счёте в понятную картину: что уже оплачено, какие выплаты впереди и какое решение влияет на следующий период.
Статья платежа
Понимаете, сколько денег уходит на зарплату, закупки, налоги, развитие и другие направления.
Проект или заказ
Видите, какие обязательства и поступления относятся к конкретной работе с клиентом.
Клиент и контрагент
Сопоставляете ожидаемые оплаты с выплатами поставщикам и подрядчикам.
План и факт
Разбираете отклонение: что изменилось в сроках, сумме или самом сценарии платежа.
Как строится в FinanceGrid
От разрозненных платежей к решению до даты оплаты
- 01
Подключаете источники
Собираете данные о счетах, поступлениях, выплатах и обязательствах из доступных источников.
- 02
Настраиваете статьи
Разделяете движение денег по смыслу и добавляете нужные разрезы: проект, клиент, юрлицо или подразделение.
- 03
Сверяете план и факт
Сравниваете ожидаемые и фактические поступления и выплаты, чтобы понять причину отклонения.
- 04
Выбираете следующий шаг
Используете прогноз и платёжный календарь, чтобы изменить график или сценарий до наступления риска.
Отчёт ДДС в тёмной темеТот же управленческий отчёт в рабочем интерфейсе FinanceGrid
ДДС и ОПиУ
Деньги и прибыль связаны, но отвечают на разные вопросы
ДДС
Показывает поступления, выплаты и остаток денег по датам.
Вопрос: хватит ли денег на ближайший платёжный цикл?ОПиУ / P&L
Показывает доходы, расходы и финансовый результат за период.
Вопрос: где формируется прибыль и что влияет на маржу?ДДС и ОПиУ работают вместе: первый показывает способность выполнять обязательства по датам, второй объясняет, где сформировались доходы, расходы и прибыль за период.
По отраслям
ДДС с учётом логики вашей отрасли
FAQ
Вопросы о ДДС для бизнеса
Что такое ДДС простыми словами?
ДДС — это отчёт о движении денежных средств: сколько денег пришло, сколько ушло и какой остаток получится на выбранную дату. Он нужен, чтобы управлять платежами и не оценивать бизнес только по текущему балансу счёта.
Чем ДДС отличается от ОПиУ?
ДДС показывает движение денег по датам: поступления, выплаты и остаток. ОПиУ показывает доходы, расходы и прибыль за период. Продажа может попасть в ОПиУ сегодня, а деньги прийти позже, поэтому для решений нужны оба отчёта.
Какие статьи включить в БДДС?
Обычно в БДДС выделяют поступления от клиентов, закупки, зарплату, налоги, аренду, подрядчиков, кредиты, инвестиции и операции собственника. Точная структура должна отвечать на вопросы вашего бизнеса о будущих платежах.
Как ДДС помогает избежать кассового разрыва?
Отчёт сопоставляет будущие поступления с обязательными выплатами по датам. Если в периоде денег не хватает, собственник видит риск заранее и может пересмотреть график оплаты, привлечь финансирование или изменить сценарий.
Можно ли вести ДДС в разных валютах?
Да. В FinanceGrid можно смотреть поступления, выплаты и остатки отдельно по каждой рабочей валюте, а затем оценивать общую денежную картину без смешения валют в одной цифре.
Сколько занимает запуск ДДС в FinanceGrid?
Подключение занимает 15 минут, первый отчёт появляется за 20 минут. Привычка регулярного мониторинга вырабатывается за 14 дней, если использовать финансовую картину в рабочих решениях.
Коротко о главном
Как использовать ДДС для управления денежным потоком бизнеса
ДДС для бизнеса нужен, когда текущий остаток на счёте не даёт ответа на главный вопрос собственника: хватит ли денег на обязательства до следующего поступления. Отчёт о движении денежных средств объединяет факт и план, поэтому позволяет заранее видеть периоды напряжения и обсуждать решение до даты платежа.
БДДС строится вокруг трёх групп: операционной, инвестиционной и финансовой деятельности. Операционный контур включает оплаты клиентов, поставщиков, зарплату, налоги и другие ежедневные обязательства. Инвестиционный показывает вложения в развитие и активы, а финансовый — кредиты, займы и операции собственника.
Чтобы отчёт был полезен, платежи нужно видеть не только по статье. Разрезы по проекту, заказу, клиенту, контрагенту, подразделению и юридическому лицу помогают объяснить причину изменения денежного потока. План-факт показывает, что изменилось в сроках, суммах или самом сценарии.
FinanceGrid объединяет ДДС, платёжный календарь, ОПиУ и другие управленческие отчёты в одной системе. Это помогает перейти от вопроса «сколько денег на счёте» к вопросу «какое действие сохранит денежную устойчивость бизнеса».
Подключение за 15 минут. Первый отчёт за 20 минут. Привычка регулярного мониторинга вырабатывается за 14 дней.