Какие деньги точно придут?
Оплаты клиентов, авансы, возвраты и подтверждённое финансирование с датой, суммой и ответственным.
Планирование платежей / БДДС
Платёжный календарь для бизнеса — деньги под контролем по датам
FinanceGrid связывает будущие поступления, обязательные выплаты и остатки денег. Руководитель заранее видит, в какой день нужен выбор: ускорить оплату, изменить график или включить резерв.
Ближайшие 7 днейБудущий остаток
На конец недели1 240 000 ₽
- Пн, 12+ 680 000 ₽Оплата клиента
- Ср, 14− 420 000 ₽Поставщик
- Пт, 16− 510 000 ₽Зарплата
Риск виден до даты платежа
Коротко о главном
Платёжный календарь отвечает на вопрос: хватит ли денег в конкретный день
Это рабочий план поступлений и выплат по датам. В отличие от общего остатка на счёте, календарь показывает будущую картину денег с учётом уже запланированных обязательств.
Контроль ликвидности
Что собственник должен видеть до даты платежа
Платёжный календарь нужен не для списка поручений, а для своевременного решения. Он собирает ближайший денежный цикл в одну понятную последовательность.
Что нельзя перенести?
Зарплата, налоги, поставщики, аренда, кредиты и другие обязательства, срыв которых создаёт риск для работы бизнеса.
Когда остаток станет критичным?
Будущий остаток считается после каждого поступления и платежа: риск виден раньше, чем появляется просрочка.
Какое действие сохраняет ликвидность?
Можно обсудить перенос, ускорение оплаты, резерв, график закупки или финансирование до наступления дефицита.
Денежный поток в FinanceGrid
От общего денежного потока — к ближайшему решению
FinanceGrid помогает сопоставлять поступления и выплаты, видеть чистый поток и разбирать его по контрагентам и статьям. Платёжный календарь превращает эту картину в план на дни и недели.
Регулярный процесс
Как поддерживать платёжный календарь в рабочем состоянии
- 01
Фиксируете стартовый остаток
Собираете деньги на расчётных счетах, корпоративных картах, в кассе и на других рабочих счетах.
- 02
Вносите будущие поступления
Разделяете подтверждённые оплаты и прогноз: так план не строится на неопределённых обещаниях.
- 03
Планируете обязательные выплаты
У платежа есть дата, сумма, статья, контрагент и при необходимости проект или юридическое лицо.
- 04
Регулярно сверяете план и факт
Изменение срока, суммы или статуса сразу обновляет будущий остаток и показывает, где нужен следующий шаг.
Связанные отчёты
Платёжный календарь, ДДС и кассовый разрыв — разные уровни одной задачи
Платёжный календарь
Планирует ближайшие поступления и выплаты по конкретным датам. Главный вопрос: что произойдёт с остатком в ближайшие дни и недели?
ДДС / БДДС
Показывает движение денег по периодам и статьям. Главный вопрос: как формируется денежный поток бизнеса?
Кассовый разрыв
Это ситуация дефицита денег на дату обязательства. Главный вопрос: что нужно изменить, чтобы не допустить нехватку?
Нужна полная картина движения денег? Перейти на страницу ДДС → Нужен разбор риска? Прочитать о кассовом разрыве →
FAQ
Вопросы о платёжном календаре
Что такое платёжный календарь простыми словами?
Платёжный календарь — это план денег по датам: какие поступления ожидаются, какие выплаты обязательны и какой остаток получится после них. Он помогает заранее увидеть периоды, когда денег может не хватить.
Чем платёжный календарь отличается от ДДС?
ДДС показывает движение денег за выбранный период: поступления, выплаты и остаток. Платёжный календарь детализирует ближайший план по конкретным датам, чтобы управлять обязательствами до наступления срока.
На какой срок составлять платёжный календарь?
Для оперативного контроля обычно планируют ближайшие 4–12 недель. Точный горизонт зависит от длительности сделок, отсрочек, закупочного цикла и того, насколько быстро в бизнесе меняются платежи.
Как часто обновлять платёжный календарь?
Минимально — раз в неделю. При ежедневных поступлениях и выплатах полезно обновлять его каждый рабочий день: перенос платежа или задержка оплаты меняют будущий остаток.
Как календарь помогает предотвратить кассовый разрыв?
Он сопоставляет обязательные выплаты с ожидаемыми поступлениями по датам. Если остаток становится недостаточным, команда видит риск заранее и может обсудить оплату с клиентом, график поставщика, резерв или финансирование.
Сколько занимает запуск в FinanceGrid?
Подключение занимает 15 минут, первый отчёт появляется за 20 минут. Привычка регулярного мониторинга вырабатывается за 14 дней, если использовать финансовую картину в рабочих решениях.
Для руководителя и финансовой команды
Как использовать платёжный календарь для управления деньгами бизнеса
Платёжный календарь для бизнеса нужен, когда остаток на счёте не даёт ответа на вопрос о ближайших обязательствах. Он показывает будущие поступления и выплаты по датам, поэтому помогает увидеть дефицит денег до того, как платёж становится просроченным.
Рабочий календарь начинается со стартового остатка и подтверждённых ожиданий. В него включают оплаты клиентов, авансы, зарплату, налоги, аренду, поставщиков, кредиты и другие операции с понятными сроками. Отдельно важно отмечать, какие поступления подтверждены, а какие остаются прогнозом.
План полезен только при регулярной сверке с фактом. Если клиент переносит оплату, меняется сумма закупки или появляется новое обязательство, будущий остаток пересчитывается. Так финансовая команда обсуждает не постфактум, а выбор действия: ускорить оплату, перенести выплату, изменить закупку или подключить резерв.
В FinanceGrid платёжный календарь связан с ДДС, план-фактом и управленческими разрезами. Собственник видит не отдельную таблицу, а общую финансовую картину: от статьи и контрагента до периода, в котором требуется решение.